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科创板即将到来 迫使银行转型升级

时间:2019/5/20 15:33:45 点击:79

近日,据采访了解到,为支持和配合科创板的设立,目前多家银行的业务部门均在密切关注相关业务。

某股份制银行相关人士表示,“科创板将推动我国传统银行业转型,是我国银行业的一次重大发展转型机遇。科创板也会包含大量优秀民营企业,也会倒逼银行体系不断提高针对民营企业的融资服务能力。”该行正在积极研究,但还没有成型的措施。不过,也有多家银行在服务科创企业方面已进行探索。总体来看,一方面银行推出创新金融产品,范围覆盖科创企业的全生命周期;另一方面,建立相关平台帮助投?#25910;?#19982;企业对接,为准备上市或已经上市的科创企业提供一揽子顾问服务。

今年,《政府工作报告》首次提及?#26696;?#38761;完?#24179;?#34701;支持机制,设立科创板并试点注册制,鼓励发行双创金融债券,支持发展创业投资。”而自科创板相关制度规则落地后,开板的脚步更近了。对于银行参与科创板方面业务的机遇,上海财经大学国际金融系主任奚君羊表示,一个可能是代理销售科创板基金,另外就是对上市的,或者是有可能会上市的科创企业提供贷款。

大部分科创企业初期还是要?#25597;?#20449;贷支持,但很多科创企业属于轻资产行业,缺少土地、厂房等?#34892;?#25269;押担保物,融资难问题较为普遍。,银行大多通过针对性地制定授信政策,在客户准入、利率优惠、担保优化等方面给予科创企业一定支持。其中,担保方面比?#29616;?#27969;的做法是积极探索知识产权、股权等质押模式,以及政府增信、与担保公司合作等方式提供资金支持。
2006年,交通银行北京分行就在全国率先推出“智融通”知识产权质押贷款产品,并于2018年升级为“新版智融通”产品,通过知识产权价值评价和反向许可模式,为符合条件的科创企业提供知识产权质押融资服务。关于知识产权的范围,兴业银行方面表示,企业可用于质押的知识产权包括发明专利权、实用新型专利权、商标专用权、影视著作权等,最高融资额可达该行认可的评估机构评估价值的40%。另获悉,华夏银行中关村(000931)管理部与中关村科技担保等合作推出了具有审批和借款额度标准化、还款方式灵活、双方共担风险等特点的“创业易贷”、?#26696;?#26032;易贷?#20445;?#36824;与北京知识产权运营管理有限公司合作推出“知识产权贷(智融宝)”。截至2019年一季度末,中关村管理部已累计为1219家中关村企业提供了授信融资服务,投放金额712.53亿元。此外,在支持科创企业方面,不少银行结合科创企业不同成长阶段的特点,推出的产品已覆盖企业全生命周期。

知名财经评论人布娜新表示,科创板将推动我国传统银行业转型,是我国银行业的一次重大发展转型机遇。科创板也会包含大量优秀民营企业,也会倒逼银行体系不断提高针对民营企业的融资服务能力。

除了产品创新之外,也有不少银行成立了科技型支行。以西安银行为例,自2013年起该行设立科技专营支行,配套专项优惠政策开展业务活动。据悉,浦发银行在北京、上海、天津、深圳、广州、西安等6家分行都设立了总行级科技金融?#34892;模?#21516;时?#33539;?#26477;州、苏州、南京、武汉、长沙、青岛、长春等7家科技金融重点分行,此外还建立了8家科技支行和35家科技特色支行。另外,对于处于初创期的科创企业因对接渠道不畅、品牌曝光度不足等导致难以吸引到外部投资机构,有银行通过建立相应平台来缓解信息不对称问题。
以浦发银行为例,该行打造线上科技金融服务平台、建设线下科技金融专家库、开展项?#31185;?#33616;会、推进浦发硅谷银行贷贷联动等,企业可在平台上发布融?#24066;?#27714;,平台利用大数据算法进行融?#24066;?#27714;与投资人的匹配。兴业银行则推出投融资线上交流服务平台,将符合条件的融资人纳入平台进行展示,并可根据需求偏好精准匹配,配合线上对接情况组织现场见面会、推介会等,同时对通过平台成功引入投资的融资人,进行优先的跟投跟贷。目前,平台一期通过兴业银行审核符合展示条件的融资企业和注册机构?#27809;?#22343;已超过100家。在传统信贷之外,兴业银行、西安银行等还利用自身优势,提供引资、IPO、私募融资、上市顾问等服务,帮助企?#21040;?#20891;资本市场。

“未来,可能针对科创板企业的创新指标将替代盈利等财务指标成为银行选择客户的标准。科创板将促?#32929;?#19994;银行服务人群扩大,除了科技公司,大量PE、VC、创业者可能也会成为商业银行直接服务的主要人群。”布娜新表示。

未来银行理财资金净值化管理已是必然,对于权益市场的投资必不可少,科创板作为目前主板市场的补充,拥有广阔的发展前景,必将作为银行资金的重要?#26029;?#20043;一。银行理财子公司招聘投资人才的门槛很高,很多都来自基金、保险?#20351;?#31561;成熟投资部门,应该具备较强的投研能力和风险控制能力。银行风控部门也会发挥重要作用。而且,投资科创板不是一日之功,是循序渐进的过程,在投资标的筛选和管理方面?#22411;?#36880;步改进和提高。

作者:不详 来源?#21644;?#32476;
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